Денежные переводы с открытием счета

1. Перечень документов, необходимых для открытия физическим лицам текущих счетов

     в валюте Российской Федерации и иностранных валютах,  для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской  деятельностью или частной практикой.

1.1. Заявление-анкета на открытие банковского счета (по форме Банка).

1.2. Договор Банковского счета (по форме Банка) в двух экземплярах.

1.3.   Документы, удостоверяющие личность:

1.3.1.  Гражданам Российской Федерации:

паспорт или иной документ, удостоверяющий личность согласно действующему     законодательству (удостоверение личности офицера, паспорт для граждан, находящихся на действительной военной службе, военный билет солдата, матроса), при необходимости – справка о регистрации по месту пребывания.

1.3.2.  Гражданам иностранных государств:

паспорт иностранного гражданина (для лиц без гражданства – вид на жительство), миграционная карта или иной документ, подтверждающей законность пребывания физического лица на территории Российской Федерации.

1.4. Доверенность на распоряжение счетом, заверенная нотариально или Банком (при необходимости).

2. Перевод денежных средств  в  валюте Российской Федерации с текущих счетов физических лиц  осуществляется в пределах остатка на счете.

Комплект документов, необходимый для перевода денежных  средств  с   текущего счета:

  • паспорт (иной документ-удостоверение личности Клиента);
  • заявление на перевод от Клиента.

3. Перевод  иностранной   валюты с текущих счетов физических лиц осуществляется  в соответствии с Федеральным Законом "О валютном регулировании и валютном контроле" №173-ФЗ от 10.12.2003 с последними изменениями и дополнениями от 04.11.2014.

  3.1. Осуществление перевода денежных  средств  с  текущих счетов физических лиц - резидентов.

  -   Из Российской Федерации физическим лицом - резидентом иностранная валюта может быть переведена со своего текущего валютного счета в пределах остатка на счете при наличии  документа являющегося основанием перевода.

  -   Из Российской Федерации физическим лицом - резидентом иностранная валюта может быть переведена  в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица – резидента.

 Исключением являются  переводы физических лиц - резидентов иностранной валюты со своих текущих счетов в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц.

Комплект документов, необходимый для перевода иностранной валюты с текущего счета:

  • паспорт (удостоверение личности Клиента);
  • заявление на перевод от Клиента;

при наличии заверенной копии документа, являющегося основанием платежа (за исключением перевода частного характера на счет физического лица).

3.2. Осуществление перевода валютных средств  с текущих счетов физических лиц - нерезидентов.

Из Российской Федерации физическим лицом - нерезидентом иностранная валюта может быть переведена со своего текущего валютного счета в пределах остатка на счете. Комплект документов, необходимый для перевода иностранной валюты с текущего счета:

  • паспорт (удостоверение личности Клиента);
  • заявление на перевод от Клиента.

 

Договор банковского счета